Глобальные финансы в мировой экономике. Глобальные финансы и мировые финансовые рынки

Финансовая информация » Финансы, деньги и налоги » Глобальные финансы в мировой экономике. Глобальные финансы и мировые финансовые рынки

Страница 2

Во многих странах приняты не только законы о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, но и созданы аналитические службы финансовой разведки, осуществляющие (по данным банков, налоговых органов и таможен) мониторинг за движением в глобальном масштабе подозрительных валютных ценностей.

7 августа 2001 г. Президентом России подписан Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", согласно которому создан аналитический центр финансового мониторинга за подозрительными сделками на сумму более 600 тыс. руб. К таким сделкам отнесены сделки и операции, совершаемые:

- в наличной форме (снятие со счета, зачисление на счет; покупка/продажа наличной валюты; приобретение физическим лицом ценных бумаг; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физическим лицом средств в уставной капитал);

- с резидентами из стран-производителей наркотических средств или стран, в которых не предусмотрено раскрытие или предоставление информации по финансовым операциям;

- по банковским счетам (размещение денежных средств во вклад с оформлением документов на предъявителя; открытие вклада в пользу третьих лиц; движение по счету юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации);

- с имуществом (ломбардные операции, выплаты страховых премий, получение имущества по договору финансовой аренды (лизинг).

К обязанностям организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, Закон относит идентификацию личности (копии документов подлежат хранению 5 лет), предоставление сведений в уполномоченный орган в течение 2-х рабочих дней по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по запросу уполномоченного органа. За "отмывание денег" предусмотрено наказание до 8 и 10 лет лишения свободы.

Закон предусматривает широкое международное сотрудничество на стадиях сбора информации, расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.

В конце октября 2000 года 8 ведущих банков мира (швейцарские UBS и CSFB, американо-британский Citigroup Barclays, английский HSBC, германский Deutsche Bank, французский Societe General, голландский ABN Amro, испанский Banco Santander Central Hispano) подписали Руководство "Глобальные стандарты надлежащей проверки", согласно которому будут проверяться банки, ведущие бизнес с состоятельными частными клиентами.[5]

Договоренности о борьбе крупнейших мировых банков против глобального отмывания денег уже привели к усилению подразделений по проверке денежных переводов в департаментах банков по управлению международными платежами и денежной наличностью.

Создание системы глобальных финансов обострило и проблемы оценки рисков (рыночных, валютных, процентных, страновых), прозрачности заемщика (эмитента), сопоставимости национальных и международных аудиторских стандартов. Министерства финансов большинства стран оказались не готовы к прогнозированию притоков и оттоков средств нерезидентов для выявления размеров и направлений дестабилизирующих потоков и принятия соответствующих мер. В частности, финансовый кризис в Азии в 1997 году был напрямую связан с выводом капитала с периферии в финансовые центры.

В этих условиях возрастает роль международных институтов глобальных финансов.

Глобальные финансы обслуживают международные финансовые организации во главе с МВФ и группой Мирового банка, Базельский Банк и Институт международных расчетов (BIS), международные рейтинговые агентства (Moody`s Investors Services, Standard & Poor`s, Fitch, поглотившее в 2000/2001 гг. IBCA, Thomson BankWatch), международные аудиторские фирмы (Pricewaterhouse Coopers, Arthur Andersen, Ernst & Young, KPMG, Deloitte & Touсhe), Парижский и Лондонский клубы кредиторов, международные юридические фирмы (Clliford Chance, Baker & Mackenzie, Linclaters), международные информационные системы (Reuters, Bloomberg, Dow Jones Telerate), международные платежные системы (VISA, Europay), международные телекоммуникационные системы финансовых расчетов SWIFT, TARGET, ведущие фондовые биржи мира, инвестиционные и транснациональные банки (CSFB, Merrill Lynch, Lechman Brothers, Salomon Brothers, HSBC, UBS, Citibank Corp., Bank of America, Dresdner Bank, BNP, Nomura).

Для оценки кредитоспособности эмитента (заемщика) международные рейтинговые агентства проводят проверку (Due Diligence) по международным стандартам бухгалтерского учета (IAS), подготавливают рейтинговый отчет (20-100 страниц), выставляют и поддерживают рейтинг.

Унификация стандартов, прозрачность отчетности, переход на консолидированный баланс - условия, необходимые для создания благоприятного инвестиционного климата в стране. При этом приходится учитывать, что международные юридические фирмы имеют практически во всех странах мира свои филиалы, представительства и могут обеспечить проведение любой сделки с использованием нескольких юрисдикций.

Страницы: 1 2 3

Другое по теме:

Налоговые доходы бюджетов субъектов Российской Федерации
1. В бюджеты субъектов Российской Федерации подлежат зачислению налоговые доходы от следующих региональных налогов: налога на имущество организаций - по нормативу 100 процентов; налога на игорный бизнес - по нормативу 100 процентов; транспортного налога - по нормативу 100 процентов. 2. В бюджеты су ...

Проблемы осуществления валютного контроля и валютного регулирования в Российской Федерации
В настоящее время можно говорить о двух принципиальных недостатках существующей модели валютного контроля. Первый - ведомственная разобщенность и отсутствие эффективной координации. Функции валютного контроля возложены в настоящее время на Банк России, ФТС, ФНС. Объем полномочий их различен. Вследс ...

Сущность финансового прогнозирования
Финансовое прогнозирование рассматривается в экономической литературе с различных позиций: как функция управления финансами, поскольку любое управленческое решение по природе своей является прогнозом, как метод вероятного планирования, в котором предсказание будущего опирается на накопленный опыт и ...

Навигация

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.forteg.ru