Организация денежных расчетов

Исходя из положения Приднестровского Республиканского Банка Приднестровской Молдавской Республики «о правилах организации наличного денежного обращения на территории Приднестровской Молдавской Республики», Приднестровский Республиканский Банк, как единый эмиссионный и кассовый центр, организует и регулирует денежное обращение в республике. Наличные денежные средства, поступающие экономическим агентам, подлежат сдаче в банки для зачисления на счета этих экономических агентов в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики. [5]

Денежная наличность сдается экономическими агентами непосредственно в кассы банков или через объединенную кассу других экономических агентов, а также структурным подразделениям Республиканского Управления связи (далее - предприятиям связи) для перевода на соответствующие счета в банках. Наличные деньги могут сдаваться экономическими агентами на договорных условиях через инкассаторские службы банков или специализированные инкассаторские службы, имеющие лицензию Приднестровского Республиканского Банка на осуществление соответствующих операций по инкассации денежных средств и других ценностей. Прием денежной наличности банками осуществляется в порядке, установленном Положением "О порядке ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики", утвержденным решением Правления Приднестровского Республиканского банка, протокол N 15 от 29.03.2006 г.

Порядок и сроки сдачи наличных денег согласовываются с каждым экономическим агентом и устанавливаются обслуживающим банком, исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления их в кассы в дни работы банков.

При этом могут устанавливаться следующие сроки сдачи наличных денежных средств:

- для экономических агентов, расположенных в населенном пункте, где имеются банки или предприятия связи, - ежедневно в день поступления наличных денег;

- для экономических агентов, которые в силу специфики своей деятельности и режима работы, а также при отсутствии вечерней инкассации или вечерней кассы банка не могут ежедневно в конце рабочего дня сдавать наличные денежные средства в банк или предприятия связи, - на следующий день;

- для экономических агентов, расположенных в населенном пункте, где отсутствуют банки и предприятия связи, а также находящихся от них на отдаленном расстоянии или если размер среднедневной выручки незначительный - 1 раз в несколько дней (по согласованию с обслуживающими их банками).

Исходя из инструкции ПРБ о безналичных расчетах, в Приднестровской Молдавской республике предусматриваются формы безналичных расчетов, определяются форматы, порядок заполнения и оформления расчетных документов, а также устанавливаются правила проведения расчетных операций по счетам банков.

Безналичные расчеты осуществляются через банки и другие кредитные учреждения и/или Приднестровский Республиканский Банк по счетам, открытым на основании договора банковского счета или договора корреспондентского счета если иное не установлено законодательством и не обусловлено используемой формой расчетов.

Списание денежных средств со счета осуществляется по распоряжению его владельца или без распоряжения владельца счета в случаях, предусмотренных законодательством или договором между банком и клиентом.

В Приднестровской Молдавской Республике предусматриваются следующие формы безналичных расчетов:

а) расчеты платежными поручениями;

б) расчеты требованиями-поручениями;

в) расчеты инкассовыми поручениями;

г) расчеты чеками;

д) расчеты аккредитивами.

На предприятии ЗАО «KVINT» используются как наличные расчеты, так и безналичные. Предприятие обслуживается Открытым Акционерным Обществом "БизнесИнвестБанк".

Здесь используются электронные системы расчетов «Клиент-Банк» и «Интернет – Банк», которые существенно упрощают обычные процедуры ведения расчетов и информационного обмена между банком и клиентом.

Системы «Клиент-Банк», «Интернет – Банк» дают возможность:

· использовать большой спектр электронных платежных и справочных документов;

· оперативно доставлять электронные документы независимо от фактической удаленности клиента;

· получать ежедневные выписки по счетам;

· получать дебетовые и кредитовые приложения к выпискам

· по запросу получать информацию о движении по счету с полными реквизитами платежа;

· осуществлять прием и отправку электронных документов в виде сообщений и файлов свободного формата, подписанных электронной цифровой подписью;

· получать справочную информацию от обслуживающего банка;

· загружать в систему электронные документы для отправки в банк из своих бухгалтерских систем;

Другое по теме:

Ценная бумага как фиктивная стоимость
Товарная форма существования ценной бумаги означает, что последняя получает меновую стоимость, или рыночную цену, т. е. представляет собой определенное количество денег на рынке. С одной стороны, ценная бумага – это лишь заместитель отчужденной инвестором эмитенту ссуды. Поэтому у нее нет своей соб ...

Рекомендации для улучшения финансового плана предприятия
По результатам анализа финансового плана, объема производства и продажам ООО “Лада на Мурмане" можно сделать следующие выводы. План производства и продажа продукции предприятием перевыполнен по всем показателям: по реализации продукции - на 29,1 тыс. руб., по объему товарной продукции - на 26, ...

Методы и модели финансового управления запасами организации
Определение необходимого объема финансовых средств, авансируемых в формирование запасов ТМЦ, осуществляется путем определения потребности в отдельных видах запасов. При этом ТМЦ предварительно группируются следующим образом: производственные запасы (т.е. запасы сырья и материала, необходимого для п ...